Stratégie de diversification de patrimoine de David et Maureen

Le couple a construit sa stratégie de diversification de patrimoine pour leurs enfants.

Avec aucun apport de base, David et Maureen ont dû en constituer un en vendant leur investissement locatif à Paris qui était arrivé à maturité. Ils ont ainsi pu récupérer 95.000 €. Cette première vente leur a permis de réinvestir dans deux biens. Leurs revenus leur ont permis de se constituer un patrimoine immobilier conséquent.
Le recours à la création d’un ou plusieurs véhicules d’investissement pourra être envisagé à partir du 2ème ou 3ème cycle en fonction des modalités de financement recherchées, des effets de seuil attendus et des questions de traitement fiscal.

Déjà investisseurs immobiliers, David et Maureen possédaient deux biens locatifs à Grenoble et Paris. Ils souhaitaient continuer leurs acquisitions. Leur stratégie de diversification de patrimoine leur permettrait de protéger leurs trois enfants et de leur léguer un beau patrimoine immobilier. Avec aucun apport, ils ont revendu leurs biens arrivés à maturité pour financer leurs achats immobiliers. Ils étaient prêt à fournir un effort d’épargne de 250€ par mois pour développer leur portefeuille. Au terme des 25 ans de leur stratégie, ils ont un patrimoine d’une valeur brute de 2.238.000 € et d’une valeur nette de 1.073.000 € qui leur génère chaque année des loyers à hauteur de 158.000€ bruts.

stratégie investissement couple Maureen et David
Détail de la stratégie de diversification de patrimoine

David, 45 ans, directeur marketing et Maureen, 44 ans, avocate au barreau de Paris avaient bien compris que l’immobilier c’est la valeur refuge par expérience. Pour sécuriser l’avenir de leurs trois enfants, ils voulaient réaliser des placements rentables mais sûrs. Pour cela, quoi de mieux que l’immobilier qui présente le meilleur couple rendement/risque.

Année 1
l'investissement locatif patrimonial par excellence

Peu à l'aise avec l'immobilier, nos investisseurs ont joué la carte de la sécurité en investissant à Paris, dans un studio de 23m². En effet, investir à Paris c'est s'assurer un taux d'occupation du logement optimal, malgré un prix d'achat au mètre carré très élevé.

Le studio se situe dans le nord de Paris, dans le 18ème arrondissement, l'un des quartiers avec le plus important potentiel de prise de valeur.

studio-16m2-vitry-sur-seine

23m² | studio à Paris

Année 2
Première acquisition en région

David, originaire de Grenoble, voulait investir dans sa ville natale. Il a déniché un trois pièces qu'ils ont mis en location simple pour le louer à un jeune couple. Avec une enveloppe travaux et ameublement de 31.000€, ils ont rénové et aménagé leur appartement pour le rendre le plus attractif possible.

 
petite-colocation-2-ou-3-chambres

49m² | 3 pièces à Grenoble

Année 7-A
On commence à investir plus gros

Avec de bons conseils, David et Maureen ont décidé de revendre leur premier bien à Paris. Cela leur a permis de récupérer 95.000€ et de se reconstituer un apport pour investir. Ils ont ainsi pu investir dans l'immobilier locatif dans une colocation à Choisy-le-Roi.

 
petite-colocation-2-ou-3-chambres

60m² | Colocation à Choisy

Année 7-B

Après une colocation, nos deux investisseurs se sont positionnés sur une petite surface située à Saint-Denis. Un peu réticent de base, ils se sont laissés séduire par le potentiel de Seine-Saint-Denis en raison de la présence de nombreux étudiants et jeunes actifs.

studio-ou-2-pieces-zone-etudiante-ou-residentielle

33m² | 2 pièces à Saint-Denis

Année 10-A
Une nouvelle vente pour dynamiser leur patrimoine

Après s'être séparés de leur bien à Grenoble et avoir récupéré 78.000€, notre couple a réinvesti dans une colocation, convaincus du potentiel de rentabilité locative de ce type d'actif. Ils se sont positionnés sur une colocation de 5 personnes à Champs-sur-Marne en raison du rendement de la zone.

 
grande-colocation-4-chambres-et-plus

91m² | Colocation à Champs-sur-Marne

Année 10-B

Nouvelle zone à découvrir pour notre couple ! Ils ont investi à Pontoise, où les prix immobiliers au mètre carré sont attractifs et amenés à monter et où la tension locative est intéressante. Ils se sont de nouveau positionnés sur une petite surface. Un bel investissement locatif en région parisienne !

studio-ou-2-pieces-zone-etudiante-ou-residentielle

42m² | 2 pièces à Pontoise

Année 10-C

Réellement convaincus par le potentiel du marché immobilier de Saint-Denis, David et Maureen ont décidé de réinvestir, dans une deuxième petite surface, mais cette fois-ci dans un studio. Loué à un jeune étudiant, l'appartement refait à neuf se rajoute à leur patrimoine qui ne cesse de s'étoffer et se diversifier.

petite-surface-studio-ou-T2

18m² | Studio à Saint-Denis

Année 14-A
La cadence d'investissement immobilier s'accélère !

Après la vente de leur appartement à Pontoise et la récupération de 88.000€, notre couple d'investisseurs a décidé d'investir dans un immeuble de rapport en région et plus précisément dans la ville étudiante de Rouen. Très rentable, cet investissement locatif a permis de donner un coup de boost à leur patrimoine tout en le diversifiant.

 
coliving-étudiant-jeunes-actif-ou-mixte

320m² | Immeuble à Rouen

Année 14-B

Pour clôturer ce dernier cycle d'investissement immobilier, David et Maureen ont investi dans un nouveau studio, mais en région parisienne. Ce petit studio ajouté à leur patrimoine leur permet de continuer à diversifier géographiquement leur patrimoine et de l'équilibrer.

petite-surface-studio-ou-T2

16m² | studio à Vitry-sur-Seine

Année 16
On repart sur des studios

Après avoir investi dans un immeuble de rapport, David et Maureen sont revenus à plus petit en achetant un studio. Ils se sont essayés à une nouvelle de région, Tours. Dynamisme économique et immobilier y sont combinés ce qui en fait un bon placement rentable.

petites-surfaces-studio-ou-2-pieces

24m² | studio à Tours

Année 17
Et une nouvelle colocation

Nos investisseurs ont souhaité réaliser un nouvel investissement locatif de rendement en achetant une nouvelle colocation à Orly. La ville présente de bons rendements locatifs avec une sécurité à la location en raison de son marché locatif dynamique.

 
grande-colocation-zone-etudiante

101m² | Colocation à Orly

Année 19-A
On essaye un nouveau type d'actif immobilier !

Après la location simple, la petite surface, la colocation et l'immeuble de rapport, nos investisseurs rassurés par leurs précédents investissements voulaient se tourner vers une nouvelle classe d'actif : les colivings. Ils ont alors acheté un petit coliving en région, à Orléans.

coliving-étudiant-jeunes-actif-ou-mixte

190m² | Coliving à Orléans

Année 19-B

Dans la foulée et comme il leur restait un peu d'apport, ils ont de nouveaux investi dans la ville de Pontoise, mais cette fois-ci dans un studio. En raison de la forte demande locative pour les petites surfaces, ce dernier s'est loué encore plus rapidement que leur premier investissement dans la même ville.

petites-surfaces-studio-ou-2-pieces

23m² | Studio à Pontoise

Année 20
On repart sur un immeuble de rapport

Séduit par leur premier immeuble de rapport, David et Maureen ont voulu réitérer l'opération mais en région parisienne, à Meaux plus précisément. Avec des rendements intéressants et de nouvelles politiques d'investissement et de revalorisation du territoire, les prix sont amenés à augmenter dans cette ville.

coliving-étudiant-jeunes-actif-ou-mixte

230m² | Immeuble à Meaux

Année 21-A
Et une colocation de plus

Notre couple arrive presque au terme de leur stratégie de constitution de patrimoine immobilier. Pour continuer à étoffer leur portefeuille immobilier rentable, ils ont de nouveau investi dans une colocation et dans une nouvelle zone : Mantes-la-Jolie. Potentiel de prise de valeur et rentabilité locative intéressante caractérisent cette ville, et nos investisseurs immobiliers l'ont bien compris.

grande-colocation-zone-etudiante

78m² | Colocation à Mantes-la-Jolie

Année 21-B
On termine les dernières acquisitions

Dernier cycle d'investissement pour nos investisseurs qui sont désormais à la tête d'un beau patrimoine diversifié, sécurisé et rentable. Pour terminer en beauté, ils sont partis sur trois derniers investissements immobiliers.

Le premier projet locatif se situe dans une nouvelle ville : Argenteuil. Voulant s'assurer qu'il se loue rapidement et limiter le turn over, ils se sont tournés vers un studio en location meublée.

petite-surface-studio-ou-T2

23m² | Studio à Argenteuil

Année 21-C

Pour terminer en beauté, nos investisseurs immobiliers ont acquis une dernière colocation de 4 personnes à Créteil, ville dans laquelle ils n'avaient pour l'instant pas encore réalisé d'achat locatif.

Il est intéressant d'investir en colocation à Créteil, à proximité des écoles et des transports. Avec un bien rénové et meublé avec soin, la demande locative est d'autant plus importante ! Et ça, David et Maureen l'ont bien compris.

coliving-étudiant-jeunes-actif-ou-mixte

81m² | Colocation à Créteil

Année 21-D

En premier lieu réticents à l'idée d'investir à Saint-Denis, David et Maureen ont investi une troisième fois dans la ville et dans un nouveau studio. Cette fois-ci, ils n'ont pas prévu de revendre leur bien, mais de le conserver sur du plus long terme.

petite-surface-studio-ou-T2

19m² | Studio à Saint-Denis